Соглашение пользователя цифрового сервиса обмена криптовалют Cointrop

1. Общие моменты

1.1 Данный договор является определяющим для порядка действий по оказанию услуг в области обмена цифровых активов при помощи сервиса Cointrop.com.

1.2 Под определением «пользователь» или «клиент» понимается физическое или юридическое лицо, осуществляющее операции через портал.

1.3 Обе стороны подписывают подтверждение того, что портал имеет юридическую силу и может выступать в качестве доказательной базы, как и идентичный контракт на бумажном носителе.

1.4 Клиент подтверждает, что, пользуясь приложением или сервисом, прочитал и принял настоящий договор до начала активных действий.

1.5 Любые активные действия с ресурсом будут расцениваться как согласие на прохождение процедуры идентификации личности.

2. Предмет договора

2.1 Данный портал предоставляет необходимый перечень услуг, которые четко сформулированы в 9 пункте настоящего договора.

2.2 Клиент принимает услуги и оплачивает их в рамках согласованных условий контракта.

3. Права и обязанности обеих сторон

3.1 Сервис по предоставлению услуг обязуется:

3.1.1 Проводить процедуру конвертации цифровых активов при помощи онлайн-платежей с использованием партнерских платежных систем;

3.1.2 Реализовывать процедуру технической и информационной поддержки клиентов для эффективного проведения операций;

3.1.3 Обеспечивать высокий уровень сохранности личных данных и информации по платежам, а также предоставлять ее по требованию клиента;

3.1.4 В рамках Политики конфиденциальности не предоставлять данные третьим лицам за исключением:

• получения обращения судебного органа, находящегося по месту нахождения портала;
• в случае направления официального запроса от правоохранительных органов или контролирующих организаций;
• при обращении сервисов-партнеров, которые помогают проводить транзакции.

3.1.5 Информировать клиента о наличии возможных скидок и акций;

3.1.6 Начислять средства на счет клиентов в рамках данного договора.

3.2 Обязанности, предусмотренные для пользователя:

3.2.1 Предоставлять необходимую информацию и реквизиты для реализации перевода.

3.2.2 Проводить указание достоверных данных для связи и при проведении идентификации личности по первому требованию администрации портала.

3.2.3 Обеспечивать получение оповещений от администрации ресурса на электронную почту, а также иметь непосредственный доступ к интернету для эффективной работы. Использовать надежные антивирусные программы для создания дополнительной защиты.

3.2.4 Соблюдать все условия соглашения.

3.2.5 Уведомлять службу сервиса об ошибках или частичном непоступлении средств на счет клиента. Данные сообщения должны быть отправлены не позднее одного месяца с момента обнаружения проблемы. При невыполнении пункта средства будут считаться собственностью портала.

3.2.6 Соблюдать все законодательные нормы и правила регулирования проведения переводов денежных средств в онлайн-режиме.

3.2.7 Не применять инструменты и системы для обеспечения увеличения трафика.

3.2.8 Предоставлять гарантию компании, что в момент использования портала клиент достиг совершеннолетия. Этот параметр определяется законодательной базой страны нахождения пользователя.

3.2.9 Следить за безопасностью личного кабинета и оповещать о незаконных операциях или атаках со стороны третьих лиц.

3.3 Права онлайн-сервиса для перевода:

3.3.1 Останавливать работу для введения улучшений или исправления ошибок в работе.

3.3.2 В случае получения жалобы о мошеннических действиях прерывать обменные операции до выяснения всех обстоятельств.

3.3.3 Реализовывать установку скидок и бонусов на свое усмотрение.

3.3.4 Проводить расчет тарификации и размера комиссии за проведение обменной операции.

3.3.5 Отказывать любому пользователю в предоставлении услуг без объяснений причины.

3.3.6 Получать от клиента данные об успешности операции любым удобным для этого способом.

3.3.7 Прерывать общение в случае разговора не по теме работы, а также при наличии нарушения норм вежливого общения.

3.3.8 При наличии подозрений о незаконном обогащении пользователя, участии в мошеннической схеме, нарушении законодательных норм, спонсировании террористических организаций и реализации других противоправных действий проводить блокировку всех операций и личного кабинета клиента до выяснения обстоятельств.

3.3.9 Потребовать от клиента предоставления полного пакета документов для осуществления процедуры верификации.

4. Какие услуги оказывает портал Cointrop.com

4.1 При помощи сервиса можно осуществить обмен цифровых активов различных платежных систем, включая биткоин. Также доступна работа с банковскими учреждениями.

4.2 Портал имеет право проводить проверку законности владения активами, которые применяются при обмене.

5. Нормы проведения операций обмена

5.1 Транзакции проводятся после получения от клиента средств для их реализации. Если перевод не был осуществлен в течение 15 минут с момента подачи заявки, то она может быть отменена автоматически. В случае проведения процедуры с криптовалютой, период ожидания увеличивается до 90 минут. Обработка заявки будет осуществляться по курсу на момент поступления перевода.

5.2 Все заявки обрабатываются в течение 1-10 минут с момента поступления оплаты. После отправки средств на счет получателя операция считается завершенной. При этом, поступление средств может занимать более 24 часов.

5.3 Клиент не может провести процедуру отмены или возврата, если процесс был запущен.

5.4 Если сумма перевода выше или ниже указанной в заявке, то операция приостанавливается и пересчитывается согласно фактически полученным средствам. В случае полной блокировки операции, только после обращения в администрацию перевод осуществляется по факту полученных средств. При этом будет учитываться курс на момент получения валюты.

5.5 Если при обозначении применялись неактивные реквизиты, то операция останавливается и реквизиты изменяются на актуальные или осуществляется возврат средств за вычетом комиссии.

5.6 В случае большого скачка в курсах криптовалют обменный сервис имеет право изменить заявку на актуальный курс или осуществить возврат средств.

5.7 При работе с Биткоин время на подтверждение регулируется системой. Это может занять от пятнадцати минут до нескольких дней. Данное время будет зависеть от загруженности мемпула. При этом сервис не несет ответственность за задержку.

5.8 В любом случае, когда осуществляется возврат средств - удерживается комиссия в размере 5%, кроме пункта 10.4.

6. Гарантии сторон и их ответственность

6.1 Сервис не несет ответственность в случае его неправильного применения. При этом он не возвращает средства, если клиент указал реквизиты с ошибкой.

6.2 Портал не несет ответственность за потери или ущерб, которые были получены в результате поломок, возникших на оборудовании клиента или других элементах, используемых для перевода.

6.3 Ресурс не может отвечать за все действия банковских и платежных систем, которые были получены в результате ошибки в их программном и техническом оснащениях или при задержке платежа с их стороны.

6.4 Данный сервис не несет ответственность за издержки и убытки, которые были получены в результате ошибочного понимания работы ресурса. Тарифы, прибыльность и другие субъективные факторы должны учитываться до начала операций.

6.5 Данный портал не может отвечать за издержки или потери денежных средств при указании данных с ошибкой, что привело к задержке платежа или переводу на другой счет.

6.6 Клиент дает подтверждение, что он является законным владельцем имеющихся у него активов. Также он должен дать гарантию, что при наличии другого собственника он имеет право распоряжаться этими средствами.

6.7 Пользователь берет на себя обязательства по возмещению убытков другим клиентам, если его действия стали прямой причиной их возникновения.

6.8 Клиент должен предоставить гарантии того, что на момент проведения процедуры он является совершеннолетним. Возраст учитывается на основе законодательства страны, в которой на момент работы находится пользователь, и под чьей юрисдикцией он находится. Если он моложе, то тем самым его присутствие на сервисе будет являться незаконным, он должен его немедленно покинуть.

6.9 Клиент обеспечивает гарантии прекращения применения портала сразу же, если в его стране законодательство запрещает или рассматривает запрет по блокировке работы с криптовалютами.

6.10 Пользователь всячески подтверждает свое согласие и гарантирует, что не станет применять данный ресурс в противоправной деятельности, связанной с мошенничеством, спонсированием терроризма или другими незаконными действиями.

6.11 Клиент несет полную ответственность за все процессы, которые он реализует при помощи сервиса или его приложений для мобильных устройств.

6.12 Клиент обязуется в полной мере ответить за полную оплату налоговых сборов, если такие предусмотрены на законодательном уровне при проведении той или иной операции. Сервис не проводит отслеживание этих параметров.

6.13 Со стороны пользователя должно быт подтверждение того, что он не станет поддерживать или направлять любого клиента компании или третьих лиц на занятие противоправной деятельностью. Перечень запрещенных операций можно просмотреть в законодательстве страны нахождения клиента.

6.14 Клиент должен подтвердить, что никакими способами не будет пытаться получить доступ к данным, которые не имеют к нему отношения.

6.15 Пользователь гарантирует, что не будет вмешиваться в работу программного обеспечения сервиса, проводить его декомпиляцию или взлом любым способом.

6.16 Клиент обязуется не проводить обменных операций при помощи данного ресурса или осуществлять оплату цифровыми активами, полученными в результате незаконных действий, в виде мошенничества, отмывания, участия в террористической деятельности и так далее. Пользователь дает гарантию, что все активы криптовалютного рынка получены легальным путем.

7. Внесение изменений в настоящий документ

7.1 Администрация сервиса Cointrop.com имеет полное право провести процедуру внесения изменений или дополнений в пункты соглашения с последующим уведомлением клиентов. Они активируются незамедлительно после публикации.

8. Экстренные ситуации

8.1 Стороны не несут ответственность за невыполненные условия контракта, если это произошло по независящим от них причинам. Это могут быть: пожар, наводнение, природные катаклизмы, стихийное бедствие, изменение законодательства, наличие войны, террористические операции, митинги, гражданские волнения и беспорядки, нарушение подачи электроэнергии или сбои в доступе к интернету.

9. Обязательные нормы для работы

9.1 Запрещается применять ресурс для проведения незаконных и мошеннических действий. Подписывая договор, клиент дает согласие, что при уличении в попытке обмена сомнительных активов его подвергнут наказанию в соответствии с законодательством государства, на территории которого он находится или где была проведена операция.

9.2 Сервис может передать личные данные о клиенте третьим лицам в качестве доказательной базы. Они направляются в контролирующий орган, следственный комитет и потерпевшему.

9.3 Обязательно обмен проводится при условии вывода принадлежащих клиенту активов с его личного электронного кошелька. Клиент сам отвечает за надежность и законность получения этих средств, так как портал не уполномочен проводить проверки.

9.4 Компания не несет ответственность за операции, выполненные третьими лицами, по поручению клиента.

9.5 Пользователь подписывает настоящий договор путем нажатия кнопки «я согласен». Этим он обязуется следовать всем правилам и нормам.

9.6 Клиент обязательно должен пройти процедуру проверки и идентификации личности перед совершением любой операции обмена. Полный перечень действий указан в пункте 10 данного Соглашения.

10. Процедура персональной идентификации

10.1 При желании воспользоваться услугами портала для проведения процедуры обмена или перевода средств пользователь сервиса подтверждает согласие на проведение процесса идентификации личности при первом запросе со стороны администрации ресурса.

10.2 Сотрудники технической поддержки имеют право направить требование на предоставление любой личной информации о клиенте независимо от объема. Пользователь должен представить все документы, которые будут необходимы для эффективной реализации верификации. В этот перечень могут входить следующие варианты:

10.2.1 Фамилия, имя и отчество клиента, который подвергается проверке.

10.2.2 Информация о гражданстве клиента.

10.2.3 Паспортные данные в полном объеме. Клиент обязан указать серию, номер, отделение выдачи, регистрацию и другие необходимые сведения.

10.2.4 Информация о дате и месте рождения пользователя.

10.2.5 Данные о точной регистрации клиента по паспорту, а также место его фактического проживания в случае расхождения данных.

10.2.6 Пользователь обязан предоставить контактную информацию для связи. От него потребуются адрес электронной почты, личный номер телефона, почтовый адрес и любые другие варианты, которые помогут связаться с ним.

10.2.7 Для верификации клиенту необходимо будет сделать фотографию паспорта, ID-карты или заграничного паспорта на выбор.

10.2.8 Для подтверждения того, что документ не получен незаконным путем, владелец должен прислать свое фото с открытым паспортом. Изображение должно быть четким, так как сотрудники сервиса будут проводить сравнение.

10.2.9 Если для верификации используется заграничный паспорт, то для подтверждения регистрации и места жительства клиенту необходимо будет предоставить фотографию счета на коммунальные услуги.

10.2.10 Сервис может запросить и любые другие личные данные, которые посчитает нужными для проведения полной идентификации личности.

10.3 Все адреса виртуальных кошельков, применяемых клиентами для реализации транзакций, проходят процедуру автоматической проверки AML.

10.4 Администрация онлайн-портала имеет право провести запрос на полное подтверждение личности пользователя в том случае, если адрес его виртуального кошелька будет тем или иным образом связан со следующими компаниями:

• Darknet Marketplace;
• Darknet Service;
• Fraudulent Exchange;
• Illegal Service;
• Mixing Service;
• Ransom;
• Scam;
• Stolen Coins.

Если одна из связей будет подтверждена, то после проведения полной персональной идентификации средства, применяемые для проведения транзакции, будут возвращены на реквизиты отправителя (за вычетом комиссии в размере 10%).

10.5 Все полученные данные будут применяться для проведения проверки и подтверждения личности клиента онлайн-сервиса. Они необходимы для обнаружения и подтверждения противоправных действий, связанных с отмыванием денежных средств, проведением процедуры финансирования террористических операций, реализацией мошеннической деятельности и иных разновидностей финансовых преступлений, которые проводились при помощи функционала портала, его дополнительных ресурсов или мобильных приложений.

10.6 Проводить сбор информации, и осуществлять ее передачу сервис будет на основании правил Политики конфиденциальности.

10.7 Клиент предоставляет свое согласие и дает право на разрешение ведения учета всей полученной в ходе верификации информации на протяжении всего периода активности личного кабинета на портале компании. Дополнительно данные остаются на хранении в течение пяти лет после закрытия учетной записи. Эти правила прописаны международными нормами.

10.8 Клиент предоставляет согласие для сервиса на проведение всех требуемых расследований и проверок самостоятельно или при привлечении третьих лиц. Эти действия необходимы для защиты самого пользователя, его проверки личности, сохранения безопасности ресурса от реализации через него финансовых преступлений или мошеннических схем. Третьим лицам могут быть предоставлены сервисы KYC или иные варианты данных. Пользователь не может выставлять ограничение для выбора.

10.9 После завершения процедуры подтверждения личности клиент должен самостоятельно проводить отслеживание актуальности переданных данных. В случае изменения информации в дальнейшем он должен представить все новые документы в техническую поддержку портала. Сотрудники внесут новые сведения и скорректируют подборку файлов. Дополнительно процесс изменения личных данных можно провести через личный кабинет. В том случае, если у сервиса возникли сомнения по поводу актуальности информации, он может предпринять правила из пункта 3.3.9 данного договора.

10.10 Если связь между сотрудниками администрации портала и клиентом по тем контактным данным, которые были предоставлены в ходе верификации или регистрации на ресурсе, не может быть осуществлена, компания имеет право полностью приостановить все операции и транзакции, а также реализовать блокировку учетной записи. Клиент самостоятельно несет ответственность за все потери, убытки и расходы, полученные в ходе временного ограничения. Подписывая этот договор, пользователь подтверждает свое полное согласие в том, что только он несет необходимую ответственность за достоверность личных данных и своевременное внесение изменений при их возникновении.

10.11 Проходя полную процедуру проверки личности, клиент предоставляет свое разрешение порталу на реализацию любых процессов в своем отношении. Они могут быть выбраны на усмотрение администрации ресурса. При проведении проверок и расследований компания может нанимать и привлекать к работе с данными третьих лиц и предавать им информацию о клиенте.